Prevenção e punição, por que ainda ocorrem as fraudes de identidade?

Para evitar fraudes de identidade, é essencial adotar uma abordagem abrangente que combine práticas seguras no gerenciamento de dados pessoais, o uso de tecnologias avançadas e uma postura consciente diante das crescentes ameaças cibernéticas. Com o aumento dos crimes digitais e a sofisticação das técnicas utilizadas pelos criminosos, torna-se necessário implementar medidas preventivas para proteger sua identidade e garantir a segurança de suas informações. A seguir, exploraremos as principais estratégias de prevenção contra fraudes no mundo físico ou digital.

Proteger os dados pessoais é a primeira linha de defesa contra fraudes de identidade, que se tornam o tipo mais recorrente de fraude em ambientes financeiros. Para isso, é essencial evitar o compartilhamento de informações confidenciais, como CPF, RG, números de cartões de crédito e senhas, especialmente em canais inseguros ou em situações que apresentem riscos de fraudes.  Além disso, adotar boas práticas de criação e gerenciamento de senhas é fundamental, utilizando senhas fortes, compostas por uma combinação de letras secretas e minúsculas, números e símbolos, que seja cada senha exclusiva para um serviço, reduzindo assim significativamente os riscos de violação de dados e protegendo suas informações pessoais, contra-ataques.

Se proteger contra fraudadores, é algo que tem que se tornar um hábito em nossa vida, aí vai uma recomendação importante, fique atento a mensagens suspeitas, como e-mails, mensagens de texto ou chamadas telefônicas que tentem induzir o usuário a fornecer informações pessoais. Essa técnica, conhecida como “phishing”, ou seja, o golpista usa uma “isca” bastante atraente para pegar as suas vítimas, essas fraudes que facilmente podem ser evitadas com informações e bastante atenção quanto as armadilhas criadas pelas quadrilhas de fraudadores. Além disso, é importante se prevenir quanto ao uso de redes Wi-Fi públicas, que são mais vulneráveis ​​a ataques, evitando o fornecimento de dados pessoais quem podem ser utilizados para fraudes diversas.

Manter um controle constante sobre sua identidade é essencial para detectar e prevenir fraudes. Uma forma eficaz de realizar esse monitoramento é por meio de serviços especializados, que alertam sobre movimentações no seu nome, como a abertura de contas bancárias ou a solicitação de empréstimos. No Brasil, instituições como Serasa, SPC Brasil, Boa Vista Serviços e Quod oferecem consultas gratuitas ao CPF ou CNPJ, permitindo verificar se há irregularidades ou registros de atividades fraudulentas associadas ao seu nome. Realizar essas consultas regularmente ajuda a identificar sinais de tentativas de fraudes em seu CPF.

A proteção da documentação física também é um passo importante na prevenção de fraudes de identidade. RG, CPF, passaporte e outros documentos pessoais precisam ser guardados de forma adequada e segura. Além disso, é fundamental adotar o descarte correto de documentos que contenham informações pessoais, utilizando, por exemplo, um triturador. Caso ocorra perda ou roubo de documentos, a notificação imediata às autoridades policiais competentes e principalmente os bureau’s de crédito Serasa, SPC Brasil, Boa Vista Serviços e Quod, é primordial, evitando assim, o uso de informações pessoais para aquisição de crédito, abertura de contas e outras movimentações financeiras por parte de fraudadores.

A prevenção de fraudes ela tem dois lados objetivos, o cidadão e as empresas, no mundo todo das grandes companhias e de todos os portes, têm se movimentado na implementação de tecnologias robustas que usam formas mais eficazes de prevenir fraudes de identidade. Como autenticação multifatorial (MFA) que é uma ferramenta essencial, pois combina senhas com outros métodos de validação, como tokens, códigos de biometria ou links enviados via SMS. Esse tipo de verificação torna o processo de acesso mais seguro, dificultando o uso indevido das credenciais por quadrilhas de fraudadores, outro recurso vital para proteger informações pessoais e senhas é a criptografia, nos serviços online, a empresa trabalham para garantir privacidade e segurança dos dados transmitidos. Além disso, as instituições disponibilizam soluções para clientes monitorar regularmente tentativas de acessos ilegais as contas bancárias e os serviços de crédito, utilizando aplicativos ou serviços que forneçam alertas em tempo real sobre movimentações financeiras, os principais bancos e administradoras de cartões de crédito usam com muita frequência os alertas de transações, tornando com isso mais ágil a identificação de uso indevido.

Vamos sair um pouco do mundo real, embora seja baseado em fato, história de fraudes que virou filme Prenda-me se For Capaz: A história real de um gênio da fraude (Catch Me If You Can, em inglês) é um filme biográfico de 2002, estrelado por Leonardo DiCaprio e Tom Hanks, que narra a incrível história real de Frank Abagnale Jr. Que antes de completar 19 anos, Frank se tornou um dos maiores fraudadores da história dos Estados Unidos, acumulando milhões de dólares em golpes. Com um carisma inegável e uma inteligência acima da média, Frank se passava por piloto de avião, médico e advogado, falsificando documentos e cheques com uma maestria impressionante. Sua capacidade de se adaptar a diferentes situações e de convencer as pessoas de sua identidade falsa era notável e assim consuma seus golpes com muita facilidade, “fiquem de olho nos Franks, por aqui”.

Voltando para o mundo real, a educação contínua sobre fraudes de identidade é um dos pilares para prevenir crimes desse tipo, no ano de 2023 uma instituição financeira muito conhecida aqui em nosso país, trabalhou o tema prevenção a fraudes de for massiva em uma emissora de TV de alcance nacional, com objetivo de alertar a população sobre os cuidados necessários com dados pessoais. Conhecer as táticas mais comuns usadas por criminosos, como phishing, engenharia social e roubo de dados online, pode ajudar a identificar e evitar esses golpes e consumação de fraudes.

As grandes empresas, bancos e até médias, já evoluíram e já contam com a “identificação digital segura” e ela tem se tornado uma das principais formas de proteção em transações e interações online. A utilização de certificados digitais, por exemplo, pode garantir a proteção de uma pessoa em transações seguras, como transações financeiras e contratos digitais. Além disso, a biometria, como o reconhecimento facial e a impressão digital, oferece uma camada extra de segurança, já que essas tecnologias são mais difíceis de serem falsificadas ou clonadas. Tornando essas tecnologias, o principal instrumento de redução de fraudes de identidades no varejo brasileiro e em instituições financeiras.

Prevenir fraudes de identidade é um esforço contínuo que exige uma combinação de medidas preventivas e de proatividade, treinamentos, tecnologias na resposta a possíveis ameaças. Embora o cenário de fraudes de identidade seja desafiador, a implementação dessas práticas pode diminuir significativamente os riscos e proteger os dados cadastrais de nossos clientes, evitando prejuízos futuro para empresas, mitigando perdas financeiras relacionados a créditos e produtos, além é claro, barrar a possibilidade das famigeradas ações judiciais por danos moral, originárias de fraudes de identidade ocorridas, diga-se de passagem, fraudes cada vez mais elaboradas por esses profissionais do crime!